Dal dato ai file contabili: più velocità e precisione nel Cash Management

La crescente automazione dei processi bancari ha portato a una trasformazione significativa nella gestione dei flussi contabili provenienti dalla rete di sportelli automatici. Ma come possiamo sfruttare al meglio i dati per ridurre gli errori e velocizzare le operazioni bancarie?

In un contesto bancario sempre più digitale, anche la gestione dei flussi di cassa richiede un'elevata precisione e automazione. I dati assumono un ruolo cruciale in questo senso. La gestione delle operazioni di versamento e erogazione, soprattutto nei dispositivi ATM più avanzati, può rivelarsi particolarmente complessa da monitorare e rendicontare: proprio per questo motivo devono essere tracciati accuratamente tutti i flussi per garantire la corretta quadratura contabile.

Le banche che adottano queste tecnologie possono contare su una notevole riduzione degli errori di contazione e contabilizzazione, oltre che su un significativo miglioramento della velocità operativa. Vediamo nel dettaglio quali sono i principali formati di file contabili che questi applicativi restituiscono ai propri clienti e come contribuiscono a ottimizzare le procedure.

I formati contabili restituiti da BCM

L'applicativo BCM offre alle banche una varietà di formati per accedere alle contabilità elaborate dalla rete di sportelli automatici. Possiamo suddividerli principalmente in tre modalità:

1. Pubblicazione in chiaro sul portale BCM
   Il portale web di BCM consente di visualizzare in chiaro le contabilità relative ai caveaux, alle filiali e alle macchine da cassiere, inclusi gli ATM e i cash-in associati. Questi dati possono essere consultati sia per singolo caveau, filiale o macchina, sia in forma consolidata per gruppi di entità. Attraverso il portale, è possibile effettuare ricerche per singoli eventi o eccezioni all'interno delle varie contabilità, migliorando la gestione e il controllo degli impegni finanziari.

2. Esportazione di file PDF
   Oltre alla visualizzazione sul portale, CST fornisce file contabili in formato PDF scaricabili, che fissano i valori pubblicati in chiaro in un formato stampabile. Questi file riportano tutte le informazioni visualizzate sul portale, garantendo un resoconto chiaro e strutturato che può essere archiviato o condiviso con facilità.

3. Produzione di file contabili nei formati specifici richiesti dalla banca
   Per soddisfare esigenze specifiche, CST genera file contabili nei formati richiesti dal cliente banca. Tra i principali formati troviamo:

   • File Co.Ge. di contabilità generale in partita doppia, strutturati per gestire classi di conti mastro, conto e sottoconto, oltre che il segno dare o avere.
   • File di contabilità in partita singola, utilizzati per tracciare le movimentazioni da e verso Banca d'Italia, con il dettaglio delle operazioni per singolo sottoconto.
   • File lanciatore: ovvero, i file utilizzati per gestire le movimentazioni sui conti correnti, relativi alle operazioni di ritiro e sovvenzione sulle casse della Grande Distribuzione Organizzata (GDO).

ll valore aggiunto del dato nella gestione contabile degli ATM

La pubblicazione delle contabilità non si limita a fornire un resoconto delle operazioni effettuate, è anche un potente strumento di previsione e controllo. Le proiezioni sugli impegni finanziari vengono automaticamente aggiornate, garantendo una gestione più fluida e consapevole delle risorse. L'interfaccia user-friendly del portale consente inoltre alle banche di verificare e gestire tutti i dati, quindi le operazioni, in tempo reale, riducendo al minimo il rischio di errore.

I file contabili che CST restituisce ai clienti bancari, protetti da crittografia, includono tutte le movimentazioni in entrata e uscita, suddivise per tipologia di modulo (caveaux, filiali, ATM e Cash In). Questo livello di dettaglio consente una tracciabilità completa e riduce notevolmente il rischio di discrepanze contabili, migliorando la precisione complessiva delle operazioni.

Riducendo i tempi di gestione e minimizzando gli errori, i file elaborati rappresentano quindi un asset fondamentale per migliorare l'efficienza interna della banca e il servizio al cliente finale nella gestione dei flussi di contanti.

 

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